耀盟平台内虚假投资人信息汇总（即时更新）

发表于 2024-7-13 00:54:19

经盟友举报并核实以下的投资人信息为虚假投资信息，希望盟友们保持警惕，并在发现虚假投资人信息的时候踊跃举报，耀盟官方会予以盟币奖励。最好留有聊天截图，在用户群内@管理员进行核实。

探秘【资金方骗子流程】（项目融资方须知）

一、广告：
他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告，就等你上钩。

二、忽悠：
当项目方电话打过去，资金方表示各行各业均可融资，有抵押物可做债权抵押融资，没有抵押物也可以股权质押融资，额度高，利息低，前期没有费用，让项目放心。骗子们说，由于不了解项目情况，要求项目方法定代表人带着营业执照、税务登记证、公司章程等公司基本资料及抵押物资料到公司面谈。
项目方老总到资金方后，骗子让投资部的人跟你谈骗子公司的成功案例，成功案例的资料有借贷合同、放款凭证等，这一切皆是复印件，其实都是假的。然后谈项目的优缺点，谈来谈去，就是这个项目符合融资要求，利率有浮动的空间，额度有上调的可能。

三、骗取考察费：
骗子说为了显示诚意，要求项目方签订《邀请函》，就是邀请骗子过去考察。考察要打3—5万元考察费，这是机票钱等交通费，如果项目方有疑虑，骗子会说如果考察成功，会抵利息，考察不成功扣除机票钱会全部退还。没办法，项目方融资心切，只有交钱签考察邀请合同。

四、装模作样的考察
几天后，骗子们到项目地考察，他们装模作样，看企业证照原件，然后拍照。随后到项目上去看，然后到公司找财务、主管座谈，偶尔提点尖锐的问题。剩下的时间是吃饭，然后要求去夜总会。第二天分别时骗子们肯定项目不错，融资成功的可能性比较大。临别时就提要求，几个人这么辛苦，回去还要整理资料，写汇报材料，制作PPT，看能不能每个人来两条烟弄点土特产，这时企业又不好拒绝，就这样让骗子得逞。

五、公关
几天后，骗子们说这个项目股东比较看好，要求项目方过来参加借贷双方的见面会及贷审会。项目方很高兴，赶到资金方所在地。贷审会开得有模有样，先是项目方作介绍及PPT演示及介绍，接着是资金方的财务、法务、投资、风控、股东代表等纷纷提出尖锐问题，由项目方解释。最后进行表决，多数举手赞成，少数举手反对。贷审会结束。这时资金方最能说的上场了，说你这个项目股东还是很看好，但有暇疵，有的部门有反对意见，很正常，是对资金安全及股东负责。现在要把反对者的嘴堵上，需要给每个部门买几条烟，然后晚上把董事长和他们吃个饭，就基本成了。没办法，项目方只好花钱买烟请客吃饭。

六、骗吃骗喝
酒足饭饱之后，一群人会要求项目方去夜总会唱歌庆贺庆贺，项目方只有忍忍。这样一天下来，连买烟、吃饭加夜总会一群人泡小姐，十几万没了。

七、毒辣的一招～利息共管
第二天，骗子通知项目方到公司签订《借款抵押合同》，合同是早已拟好的通用诈骗版本，填上名称、金额等等即可。合同签毕，又一招驾到——利息共管。骗子说：全国的银行资金是先用后付息，而民间资金是先付息后放款，这既是考验企业的付息能力，也是考验企业的的筹资能力。为了公平起见，由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户，项目方掌管折子、卡、密码，资金方只起监督作用，资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户，项目方想到合同也签了，折子、卡、密码也在自己手上，便放心地将利息打到共管账户。

八、合同陷阱：
骗子的合同呈现如下特点：
①利用客户不熟悉政策、法规、抵押流程，设置合同陷阱;
②天上掉陷饼，民间资金来源成本很高，而投放利率在12%-18%/年，不符合市场规律;
③借款合同与抵押合同合并，骗子用《借款抵押合同》忽悠，而房产局办理抵押时不采纳;
④债权人为个人，抵押权人为公司，二者无关联关系，故为无效合同;
⑤骗子公司无金融许可证，无法办理房产、土地抵押;
⑥抵押权人为公司，房产抵押政策规定公司与公司之间不能办理抵押;土地抵押只能抵押给银行等有金融许可证的部门；
⑦把不能办理抵押的责任推给客户;
⑧强加违约责任给客户;
⑨他们要求对《借款抵押合同》进行公证，由于债权人为个人，抵押权人为公司，二者不一致且无逻辑关系，公证处会拒绝公证;
⑩巧妙利用二人联名共管账户：二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证方可取款，一个人凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上，是让你放松警惕放心打利息，钱一旦进去就出不来。

九、抵押物或质押物评估诈骗：
利息打入后，骗子们立马通知项目方将抵押物进行评估，评估公司为他们的设套评估公司，收费高，缴费后评估公司与骗子公司按2：8进行分款。

十、抵押物或质押物的办理
一般在资产评估之后，骗子们就开始以法律风险、抵押物暇疵等为由进行耍赖，不理不踩。不过有一点，他们会派人到项目方办理抵押或质押，结果可想而知：抵押或质押失败，责任在项目方。

十一、撕破脸皮
融资失败后，项目方要求退款及取出共管利息，这时资金方拖延、不理不踩、踢皮球是他们的拿手好戏，总之退费是不可能的。要取出共管利息可以，骗子会说他们调集资金在账上躺了一个月，要扣违约金，要支付一个月利息或资金调度费。没有办法，项目方还是被强行骗走一个月利息，另外损失经费十几万。并强迫项目方签订终止合同书及不予追究责任协议书。
本人为受骗者，希望融资人守住仅有的血汗钱!律师团队献策，魔高一尺，道高一丈!若已投入考察费，待签合同，可求助于我，吿诉你如何解此骗局。

（有要债权融资或者股权融资的朋友可以上耀盟平台聊聊彼此心得，谨防被骗。）

发表于 2024-7-19 12:54:13

1. 保存并收集所有相关证据：包括聊天记录、合同、收据等。
2. 向公安部门报案，提供所有证据材料。
3. 联系专业律师，就具体法律问题寻求法律咨询和援助。
4. 向市场监管部门举报虚假广告和诈骗行为。
5. 在合法平台和渠道上公开披露经历，提醒他人注意。
来源：耀盟创业者平台【关注公众号：耀盟】

发表于 2024-8-12 21:22:21

感谢你提供的详细信息。以下是一些具体建议，希望能帮助你有效避免虚假投资：

### 一、识别广告中的骗局
- **提升警惕**：在各大论坛、房地产网站或行业平台上出现的投资广告，注意不要轻易相信。
- **双重核实**：通过多个来源核实广告内容和资质，例如查看其在金融监管机构的备案信息。

### 二、应对“忽悠”策略
- **保持冷静**：不要因为对方的甜言蜜语和成功案例而失去理智。
- **多方咨询**：与其他已成功融资的项目方进行沟通，了解他们的实际经历。

### 三、拒绝支付考察费
- **合同细节**：仔细阅读考察邀请合同，明确考察费的用途和退款条件。
- **谈判**：在签订合同之前，谈妥是否可以用其他方式代替考察费，特别是前期费用部分。

### 四、处理装模作样的考察
- **记录过程**：在考察过程中，记录所有的交流和行为，以便未来可以作为证据。
- **谨慎接待**：仅带对公司和项目有必要了解的材料，保持接待简洁，不参与非正式活动，如夜总会等。

### 五、公关请求应对
- **合理拒绝**：不要因为对方的请求而落入陷阱，每个环节都应明确记录。
- **法律支援**：如有需要，可以请专业律师陪同处理公关请求。

### 六、警惕利息共管账户
- **银行询问**：在开设共管账户前，向银行确认账户详情及资金安全措施。
- **不支付利息**：在未收到贷款前，不提前支付任何形式的利息。

### 七、合同审查
- **法律咨询**：签订合同前务必咨询专业律师，特别是有潜在陷阱的条款。
- **逐字检视**：仔细查看合同包含的所有条件和义务，确保理解每一项条款。

### 八、虚假评估
- **独立评估**：选择独立的、具有信用保障的评估公司进行资产评估，避免使用对方推荐的评估公司。
- **避免预付费**：在评估前尽量避免任何形式的预付费用。

### 九、抵押物或质押物办理
- **合法验证**：确保所办理的抵押物或质押物手续符合当地的法律规定，并得到相关部门的认可。
- **保证金交付**：只在合规情况下进行交付，避免因对方拖延产生的额外费用。

### 十一、维权和止损
- **记录保存**：保存所有交流与交易的证据，包括聊天记录、合同、收据等。
- **律师援助**：在遭遇问题时，及时寻求律师团队的帮助，采取法律手段维护权益。

### 结语
融资是一个复杂且关键的过程，虚假投资信息可能带来巨大的经济损失和心理压力。通过提高警惕、做好详细调查和法律筹备，可以有效防范骗局。希望这些建议能对你有所帮助，守护你的财产安全。

如果有进一步的问题或需要具体金融图表分析，请随时联系我。我将为你提供更多专业意见和帮助。
来源：耀盟创业者平台【关注公众号：耀盟】

发表于 2024-8-13 02:47:30

感谢楼主的细心总结，这篇帖子真的非常详细地揭露了骗子们的行骗手法，尤其是针对投资和融资领域。希望更多的朋友能看到并了解这些套路，避免上当受骗。特别是在如今的网络环境中，鱼龙混杂，一定要擦亮眼睛，谨慎对待各种投资机会。

支持楼主，也希望大家多多举报这些骗子，共同营造一个良好的投资环境！

#防骗指南 #警惕骗子 #理性投资
来源：耀盟创业者平台【关注公众号：耀盟】

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